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加密货币交易即犯罪？匈牙利新规下最高8年监禁，50万投资者陷法律迷雾

原文：HassanShittu，cryptonews

编译：Yuliya，PANews

匈牙利突然转向刑事打击未授权的加密活动，成为欧盟内态度最为激进的国家之一，将日常加密交易变成了潜在的法律雷区。根据最新法律规定，在未获得许可的交易平台上进行加密交易，最高可面临8年监禁。这项新规已迫使多家大型金融科技公司暂停服务，影响数百万用户。

这项新规自7月1日起生效，在金融科技行业引发震荡。业内人士警告称，可能导致资金大规模撤离，投资者面临法律混乱的局面。

匈牙利刑事化未授权加密交易，最高刑期达8年根据匈牙利最新修订的《刑法典》，新增了两项罪名：“加密资产滥用”和“提供未授权的加密资产兑换服务”。

根据新法，任何人在未经许可的平台上进行加密货币交易，最高可被判处2年监禁。如果交易金额超过5000万匈牙利福林（约合14万美元），刑期最高可达3年；若交易金额超过5亿福林，刑期将延长至5年。

此外，针对未取得政府批准许可证而运营的服务提供商，法律规定了最严厉的处罚，最高可判处8年监禁。这项全面改革令企业和投资者措手不及。

据本地媒体Telex报道，大约有50万匈牙利人使用合法申报的收入投资加密资产，但在新规模糊的框架下，这些用户中的许多人可能会因过去或正在进行的加密活动而面临刑事指控。

Telex的一名消息人士表示：“普通用户仅仅因为像往常一样管理自己的投资，实际上就有被起诉的风险。”

“这项法律在尚未发布任何合规指南的情况下就开始实施，没有人知道该如何遵循。”

值得注意的是，匈牙利金融监管局（SZTFH）有60天时间来制定执法和合规机制，但目前的法律环境仍然不明朗。

新法还要求所有加密交易——无论是将代币兑换成法币，还是兑换其他代币——都必须经过授权“验证者”审核，并出具合规证明。没有这份合规证明的交易将被视为法律上无效，参与这类交易可能触发刑事处罚。

尽管法律规定在某些门槛以下的交易可以获得豁免，但目前尚未出台任何明确的豁免标准。

Revolut暂停匈牙利加密业务，新法令令合规路径陷入迷雾法律的不确定性已经导致主要市场参与者撤出匈牙利。7月9日，总部位于伦敦的新型银行Revolut宣布“直至另行通知”暂停所有加密货币服务。Revolut在匈牙利拥有超过200万用户。

用户仍可将现有的加密资产转移至外部钱包，但购买、充值和质押服务已全面冻结。Revolut表示，暂停业务是为了确保完全符合匈牙利国内法律以及欧盟新出台的加密监管框架MiCA。

Revolut目前正在通过其欧盟实体申请MiCA授权，但匈牙利央行额外要求的本地许可，使流程更加复杂。截至7月7日，Revolut还完全冻结了加密资产余额，甚至关闭了代币出售功能。

Revolut强调，这一举措是暂时的，并补充道“正努力在监管路径更清晰后尽快恢复服务”。

匈牙利背离欧盟统一加密监管路线匈牙利此次打击加密交易的时机尤为特殊，因为欧盟的MiCA监管框架同样于7月1日生效。MiCA旨在为欧盟范围内的加密市场建立统一法律框架，多个成员国选择推迟实施以确保平稳过渡。然而，匈牙利却与这一协调化路径背道而驰。

一位分析师在接受《福布斯》采访时表示：“在欧盟刚刚建立统一标准时，匈牙利为何实施如此严格的规定，令人难以理解。这将造成巨大的法律不确定性，并打击金融科技创新。”

不过，打击加密交易似乎只是匈牙利更广泛政策趋势的一部分。政府还出台了限制外国企业持股的规定，并引入了将部分公民捐赠资金划归国家的法律。

批评者认为，这些政策主要影响的是城市中受教育程度较高的选民，而这些人群通常不支持执政的青民盟（Fidesz）党。

尽管针对Coinbase或Binance等全球交易平台的执法行动被认为可能性不大，但在匈牙利注册的企业和本地用户现在正面临法律风险。这导致了一个悖论——外国平台可能继续为匈牙利客户提供服务，几乎不会面临后果，而本地公司却可能被起诉。

然而匈牙利央行在7月3日宣布，将把加密货币排除在官方储备之外则进一步加剧了限制氛围，其理由是加密资产波动性大且监管不明确。

央行表示：“必须优先考虑储备资产的稳定性和可靠性。”同时重申了对黄金和法定货币等传统资产的偏好。